ライフプランを見直すタイミングは？
「ライフプランを立てたことがある」
そんな方が増えてきました。
が、ライフプラン立ててから
そのままの方もいらっしゃいます。
子どもが増えた、働き方が変わった
など生活に変化があった方、
必読です！
こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの
白都良洋です。
花粉症の症状が少しずつ
和らいできましたね。
少し前まではティッシュが
手放せませんでした( ﾟДﾟ)
今回はライフプラン事例を
お伝えしたいと思います。
ライフプラン見直しの実例
７年ほど前に住宅資金相談をしたAさん
当時は奥様とお子さん2人の4人で
資金計画を進めていました。
ライフプランを作成し、
予定していた建築予算、
お子さんたちの教育資金を
準備しても、
問題なしとの結果で、
その後注文住宅を建てられました。
大きな問題もなく過ごされて
いたのですが、先日私にAさんから
ご連絡がありました。
久しくお話をしていなかったので、
ご連絡をいただいた時はとても
嬉しかったです。
ですが、電話越しのAさんの声に
元気がありません。
私「ご主人、なにかありましたか？」
Aさん「・・・妻の体調が悪く、
仕事を辞めてしまいました」
私「えっ、奥様の体調は
大丈夫ですか・・・」
Aさん「大きな病気ではないです。
ですが、今後の生活がやっていけるか
心配で・・・」
私「そうですね。
収入が減ることは今後の生活に
影響してきますね。」
Aさん「そうです。今後の妻の働きは
パートになるので、子供の教育費や、
今後の住宅ローンなどの支払いが
できるのが心配でなんです。」
私「そうですね。
それは不安ですよね。では再度
ライフプランを作成しませんか？」
Aさん「是非お願いします!!!」
最近ではライフプランを一度でも
実施したことがある方が増えてきました。
実施のタイミングをお聞きすると
「保険の見直し時」「住宅購入時」が
多いです。
そのタイミングでライフプランを
作成するときは、お子さん小さい
世帯や、お子さんがいない世帯が
多いと思います。
将来に起こりうる出来事に対して、
資金計画を立てることが大切なことです。
ですが「保険の見直し時」や
「住宅購入時」にライフプランを
立てて、問題ない診断を受けたから
大丈夫と思っている方が多いです。
そう思ってる方は危ないかも
しれません´д` ;
当時のライフプランから
大きく変化していることは
ありませんか？
ライフプランの見直すタイミング
・新たに家族が増えた。
・高校を公立で考えたいたけど、
私立に進学する
・大学は自宅から通学ではなく、
下宿することになった
・転職することになった
・共働きで計画をしたが、
奥さんがパートになった
・テレワークによって収入が減った
などなど、一部の例をお伝え
しましたがいかがですか？
この記事を読んで、
数年前のライフプランから変更など
ある方がいるかもしれません。
当時のライフプラン計画をどのように
設定したか忘れてしまった方も
いるかもしれません。
少しでも不安を感じでいることが
あれば、再度ライフプランを
実施することをお勧めします。
大きくお金がかかるときや、
生活が変わるときには
ライフプランを再度作成することが
重要です。
ライフプランを立てたことがない方、
再度計画をし直したい方、
心配事がある方は
お気軽にご相談ください。
私と一緒に不安を解決して
いきましょう!!!
おうちの買い方相談室 名古屋西店
ファイナンシャルプランナー 白都良洋
